Naše pravidla AML a verifikace

Na této stránce vysvětlujeme, jak na Quickwin Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz a ověřování totožnosti, a co tyto povinnosti v praxi znamenají pro vás jako hráče.

Náš závazek v oblasti AML

Quickwin Casino provozuje společnost Quickwin Gaming Ltd pod licencí Curaçao Gaming Control Board, kterou jsme získali v roce 2023. Licence nás zavazuje k plnění předpisů proti praní peněz a financování terorismu (AML/CFT) a tyto povinnosti považujeme za podmínku našeho provozu, nikoli za formální záležitost.

Náš interní AML program zahrnuje ověřování totožnosti každého hráče, průběžný screening proti mezinárodním sankčním seznamům a evidenci osob ve veřejné funkci (PEP). Zaměstnanci odpovědní za dodržování pravidel pravidelně procházejí školením a podezřelé transakce hlásí příslušným orgánům licence.

Kdy a jak vás verifikujeme

Základní i úplné ověření

Základní údaje, tedy jméno, datum narození a adresu, ověřujeme už při registraci a potvrzujeme, že vám je minimálně 18 let. Úplné ověření totožnosti (KYC) spouštíme před vaším prvním výběrem, dále při jednorázových výběrech nad 50 000 CZK a kdykoli, když si to bezpečnostní pravidla vyžádají.

Od každého dokumentu požadujeme platný originál, kompletně viditelný a pořízený ve vysoké kvalitě. Údaje na dokumentech musí odpovídat údajům uvedeným ve vašem herním účtu.

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili tak, aby většině hráčů trval kratší dobu, než je zákonný limit. Standardně dokumenty posuzujeme do 48 hodin od jejich nahrání.

Nahrané dokumenty ukládáme šifrované a přístup k nim má výhradně náš tým odpovědný za ověřování. Vaše data nepředáváme třetím stranám, s výjimkou situací, kdy to stanoví zákony licence.

• V profilu účtu otevřete sekci Ověření a nahrajte fotografie požadovaných dokumentů.
• Náš tým dokumenty posoudí, standardně do 48 hodin.
• Vyhovující dokumenty potvrdíme a účet plně odblokujeme pro výběry.
• Nevyhovující dokumenty vás vyzveme k doplnění, vždy s konkrétním zdůvodněním.
• Výsledek ověření vám vždy zašleme e-mailem.

Proč žádáme o zdroj prostředků

U výběrů, které se opakovaně blíží dennímu limitu 250 000 CZK, nebo při transakcích neobvyklých vůči vašemu hernímu profilu, vás můžeme požádat o doložení zdroje finančních prostředků. Jde o zákonnou povinnost prokázat, že finance použité ke hře pocházejí z legálního zdroje.

Vždy vám přesně sdělíme, který doklad potřebujeme a v jaké formě. Čím dřív dokumenty dodáte, tím dřív výběr zpracujeme.

• Výpis z bankovního účtu za poslední 3 měsíce
• Potvrzení o příjmu od zaměstnavatele
• Daňové přiznání za poslední zdaňovací období
• Smlouva o prodeji nemovitosti nebo vozidla
• Doklad o dědictví nebo darování

Sledování vašich transakcí

Každý vklad i výběr na Quickwin Casino prochází automatizovanou kontrolou, kterou doplňuje ruční posouzení neobvyklých vzorců. Vklady přijímáme od 750 CZK a výběry zpracováváme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, případně bankovním převodem na účet vedený na vaše jméno. Toto pravidlo nás chrání před zneužitím cizí platební metody.

Za zpracování vkladů ani výběrů si neúčtujeme žádné poplatky z naší strany.

Co hrozí při neověření účtu

Dokud ověření totožnosti nedokončíte, pozastavíme všechny výběry z vašeho účtu. Vklady vám umožníme i nadále, protože ověření k nim není vyžadováno, prostředky však zůstanou na účtu do dokončení KYC.

Pokud dokumenty nedoložíte do 30 dnů od naší výzvy, účet pozastavíme úplně. Při opakovaně nevyhovujících nebo padělaných dokumentech účet ukončíme, nevybitý zůstatek vrátíme výhradně na ověřenou platební metodu vedenou na vaše jméno a incident nahlásíme orgánům licence.

Ověření můžete kdykoli zopakovat. Nejčastější příčinou zamítnutí je nekvalitní fotografie, poškozený nebo neúplný doklad.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu 5 let od ukončení vašeho herního poměru, protože nám to ukládá zákon o prevenci praní peněz v jurisdikci naší licence. Po uplynutí této lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Kopii svých dokumentů nebo informaci o zpracovávaných údajích vám na žádost kdykoli vydáme. Stačí napsat na podporu, která je k dispozici nepřetržitě.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně do 48 hodin od nahrání. Ve špičkách to může trvat o něco déle, ale výsledek vám vždy zašleme e-mailem.

Musím se prokázat už při vkladu?

Ne. Při registraci ověřujeme jen základní údaje. Kompletní ověření totožnosti požadujeme před prvním výběrem a při vyšších objemech.

Jaké dokumenty potřebuji k prvnímu výběru?

Foto platného dokladu totožnosti, potvrzení adresy maximálně 3 měsíce staré a potvrzení vlastnictví platební metody, kterou jste použili k vkladu.

Proč po mně chcete výpis z účtu?

U vyšších nebo neobvyklých výběrů jsme povinni prokázat legální zdroj finančních prostředků. Jde o standardní AML povinnost, nikoli o pochybení z vaší strany.

Co když se mi nedaří nahrát dokumenty?

Napište nám na [email protected] nebo použijte živý chat, který je k dispozici 24 hodin denně. Poradíme vám s formátem i kvalitou fotografií.